Fireflyiii - czyli jak dobrze zarządzać finansami w firmie
Jeżeli masz dość spisywania swoich wydatków w Excelu, to ten artykuł jest dla ciebie. Szukając darmowego rozwiązania, przekopałem się przez kilka różnego rodzaju projektów open source, czego efektem było wyłonienie zwycięzcy. Firefly III, bo o nim mowa, idealnie spełnia nasze potrzeby. A dlaczego?
Masz dość zapisywania wydatków w Excelu?
Excel jest super, ale niekoniecznie w sytuacjach, kiedy potrzebujesz w szybkim podsumować, ile w danym miesiącu wydałeś na opłaty abonamentów albo ile poszło na sprzęt IT do danego wydziału firmy.
Właśnie z takimi sytuacjami się spotkaliśmy, już nie mówiąc o sytuacji, kiedy zarządzamy dwoma kontami bankowymi oraz gotówką. W pewnym momencie to wszystko zaczyna się plątać.
źródło: Zrzut ekranuTak… ciężko się w czymś takim połapać. Pytanie tylko, czy da się to zrobić dobrze w Excelu? Oczywiście, że tak. Problemem jednak jest nakład pracy, jaki trzeba byłoby w to włożyć. Excel jest świetnym narzędziem, tylko że my nie chcemy wynajdywać koła na nowo. Nasz cel jest prosty: uporządkować swoje przychody i wydatki.
Podsumowując, Excel to nie to, czego potrzebujemy. W takim razie co może nam go zastąpić?
Skoro nie Excel to co?
Rozwiązań jest od groma, ale my mamy jeden ważny filtr, który pomoże nam zawęzić obszar poszukiwań. Szukamy rozwiązań open source, kierując się odwieczną zasadą: „Darmo to uczciwa cena”.
Mogę Ci jakoś pomóc?
Założenia jakie musiały zostać sepłnione:
- Spisywanie dochodów i wydatków
- Tagowanie wydatków i przychodów
- Regularne przypomnienia o płatnościach
- Możliwość planowania wydatków oraz budżetu
- Zaawansowane filtrowanie i sortowanie wpisów
- Pełna historia transakcji
To były podstawowe wymagania, które wybrany program musiał spełnić. Ciekawostką jest to, że czasem sami nie wiemy, czego potrzebujemy, i dopiero w momencie, kiedy tego czegoś doświadczymy, to okazuje się, że jest to nam niezbędne. Tak oto było w tej sytuacji. Gdy zaczęliśmy sprawdzać po kolei te programy, to okazało się, jak wiele funkcji jest nam potrzebnych.
Firefly III - czyli zwycięzca naszego konkursu
Co przesądziło o jego zwycięstwie? Tu nie będzie zaskoczenia, czyli spełnił nasze wszystkie wymogi, ale pokazał nam funkcje, które zmieniły nasze postrzeganie kontroli nad finansami.
Niemniej istotną rzeczą był fakt, że jest w pełni darmowy. Wiem, że nie brzmi to szokująco, skoro to open source, ale 3 poprzednio testowane aplikacje wymagały wykupienia wsparcia, aby odblokować funkcje czasem niezbędne. W skrócie dostawaliśmy goły program z możliwością tylko i wyłącznie spisywania dochodów i wydatków.
Tak, wiemy, że twórcy rozwiązań open source muszą jakoś się utrzymać, ale skoro są rozwiązania w pełni darmowe, to czemu by z nich nie skorzystać. Firefly III, bo o nim mowa, daje nam pełną kontrolę nad tym, co robimy, bez dodatkowych modułów dostępnych poprzez mikropłatności.
Co konkretnie daje nam Firefly III?
Firefly III daje nam ogromne możliwości konfiguracji środowiska, w jakim będziemy pracować. Pozwala nam ustalać główne waluty, ustawiać mnożniki pozostałych walut, jeżeli mamy w nich wydatki lub przychody. Co istotne, mamy też podział na konta, dzięki czemu możemy robić podziały na konta gotówkowe lub elektroniczne i wiele więcej.
Mogę Ci jakoś pomóc?
źródło: Materiały Fireflyiii 2Podstawową funkcją tego typu aplikacji jest dodawanie wpisów – przychodów lub wydatków. A jak działa to tutaj?
Działa to po prostu dobrze. Mamy naprawdę sporą swobodę w dodawaniu tego rodzaju transakcji. Możemy dodawać opisy, z jakiego konta są pobierane środki lub na jakie konto trafiają, czy pomiędzy jakimi kontami następuje przeniesienie środków. Dodajemy tagi i kategorie wcześniej ustalone przez nas. Mamy możliwość ustalenia daty i godziny, kiedy dana transakcja została dokonana, dzięki czemu nie powtórzy się sytuacja, gdzie patrzymy na nasze wydatki w Excelu i nie wiemy, z jakiego są one miesiąca.
źródło: Materiały fireflyiii 3Jedną z ważniejszych funkcji przy bardziej zaawansowanym spisywaniu wydatków jest możliwość do każdej transakcji sporządzenia notatki oraz dodania załącznika. Jeżeli chcemy zapisywać pliki faktur lub innych tego typu rzeczy, to jest to idealne narzędzie dla nas i z tym już w Excelu mielibyśmy problem.
Czy mamy jakieś ciekawe wykresy z tego co zapiszemy?
Krótko: TAK! A trochę bardziej szczegółowo, to mamy możliwość podglądu naszych wydatków lub dochodów za cały okres lub za dany przedział czasowy. Dodatkowym urozmaiceniem jest to, że nie mamy gołego podglądu z podziałem na zarobki i wydatki, ale wewnątrz tych dwóch kategorii mamy podział na kategorie lub taki, w zależności od tego, co wybierzemy.
źródło: Materiały fireflyiii 4
Mogę Ci jakoś pomóc?
Czy mamy jakieś centrum zarządzania naszymi finansami?
Odpowiedź taka sama jak ostatnio – tak! W Firefly III to miejsce jest nazwane „Kokpit”.
źródło: Materiały fireflyiii 5Mamy tam:
- Przychody + wydatki - czyli podsumowanie wyglądu sytuacji w danym miesiącu
- Subskrypcje do zapłaty - wykaz ile mamy jeszcze do zapłaty w tym okresie
- Wartość netto - czyli zsumowana wartość ile obecnie mamy na wszystkich kontach
- Wykres płynności - pokazuje on na wykresie sytuacje w danym miesiącu ze wszystkich kont
- Wiele innych opcji które najlepiej sprawdzić samemu :)
Subskrypcje
Wspomniałem już o subskrypcjach – to kolejna ważna rzecz, która daje nam możliwość spisywania regularnych wydatków. Jeżeli co miesiąc płacimy np. za GPT lub inne tego typu wydatki, to mamy możliwość dodania tej operacji do subskrypcji.
Ustalamy tam szacunkową kwotę oraz datę, kiedy powinniśmy dokonać opłaty. Dzięki temu nie zapomnimy już o jakimś abonamencie. Gdy zbliża się termin płatności, widzimy, że nie zostało to jeszcze opłacone. W takim wypadku wchodzimy w transakcje, wpisujemy nasze kwoty, ile nas to kosztuje, w sekcji subskrypcje wybieramy tę, którą chcemy opłacić, i gotowe.
W tym momencie nasza subskrypcja świeci się na zielono, czyli opłaty w tym miesiącu mamy z głowy.
Skoro jesteśmy już przekonani że chcemy przetestować Firefly III to jak to zrobić?
Jest to bardzo proste. Mamy dwie opcje: albo wejść na stronę Firefly III i kliknąć przycisk „download”, który przeniesie nas do GitHuba, albo bezpośrednio wejść na GitHuba . Ukaże się nam tam plik README.md, który już nas pokieruje.
Jeżeli kiedykolwiek korzystaliśmy z Dockera, to mamy ułatwione zadanie. Jeżeli nie, to AI naprawdę jest w stanie nas pokierować krok po kroku, jak tego dokonać.
Podsumowanie
Firefly III to świetne narzędzie, jeżeli nie jesteś księgowym i chcesz mieć po prostu porządny podgląd swoich wydatków.
Nam szczególnie się przydaje, kiedy na koniec miesiąca nasz księgowy pisze do nas o wszystkie faktury, a my w końcu nie musimy przeglądać 10 maili i stron, gdzie dokonywaliśmy zakupów. Koniec z zastanawianiem się, co kupowaliśmy w zeszłym miesiącu. Wchodzimy w panel i wszystko widzimy.
Mogę Ci jakoś pomóc?